一、天降“大单”：看似完美的德国客户
2025年11月，烟台一家小微出口企业通过国际展会结识了一位“德国大客户”。对方不仅表达了强烈的采购意向，更在不久后直接下发了一笔10万美元的服装订单。
面对这笔意外订单，企业既惊喜又忐忑。为了核实客户身份，企业做了大量“功课”，不仅登录对方官网查询对方信息，更是通过在德国的朋友打听核实，确认买方是当地知名的大型平价零售服装企业且历史悠久、经营良好，一切看似都完美无缺，真实可信。“这应该是个优质客户。”企业负责人心想。但是由于成交的太过顺利，经商多年的负责人心中始终有一丝顾虑挥之不去。
二、抽丝剥茧：细节处现“原形”
带着这份顾虑，企业联系了中国信保客户经理。凭借多年从业对风控敏锐的嗅觉，客户经理反复提醒，“主动大额下单且成交过程过于顺利的客户，请注意核实买方真实身份，警惕贸易欺诈风险，务必慎之又慎。”但是，结合前期查询和当地考察结果，企业还是心存侥幸，尽管客户经理反复提示，但在与客户经理的交流中，仍认为欺诈可能性极低。
为切实保障企业利益，中国信保客户经理决定主动协助企业梳理客户资料，在仔细核对客户名片时，一个不起眼的细节引起了客户经理的警觉：名片上标注的联系邮箱域名，存在一处不起眼的单词拼写错误。这位“德国大客户”企图用“familly”来代替真正买方邮箱后缀中的“family”。这一细微差别成为了破局的关键。客户经理立即指导企业使用中国信保“信步天下”APP对该买方进行深度资信调查。结果显示，该邮箱并非该德国企业的官方邮箱，实为不法分子仿冒搭建的“李鬼”邮箱，其目的就是冒充知名公司采购，骗取企业货物。
三、真相大白：专业风控避免大额损失
真相浮出水面，企业负责人恍然大悟，惊出一身冷汗。若不是中国信保客户经理细致入微的核查与坚持，企业将直接陷入贸易欺诈陷阱，面临10万美元的巨额损失。这次经历让企业深刻认识到，在外贸交易中“眼见未必为实”，专业的风控手段才是规避风险的“定海神针”。
来源：中国信保学堂
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