2025年底，一家从事服装出口的小微企业在境外参展时结识两个欧洲新客户，后经洽谈下单合计约60万美元。然而在货物出运前夕，企业突然收到客户发来变更出运信息的邮件，要求将原定发往罗马尼亚的货物改发至迪拜，收货人亦相应调整。这一异常变动引起企业警觉，遂向中国信保厦门分公司咨询求助。
企业对双方往来邮件、形式发票、付款路径等材料进行全面梳理核查。经比对，邮件地址、公司名称、注册信息等内容与资信报告中买方信息基本吻合，表面看着合规。但进一步从交易全流程角度展开系统梳理后却发现，该笔订单存在多处与典型国际贸易欺诈案件高度吻合的特征：
一是两家欧洲客户均主动提出投保出口信用保险，这在真实贸易中并不常见；
二是欧洲客户对价格、交货期等核心条件不敏感，缺乏实质性谈判，且订单未约定任何预付款；
三是货物为通用款式，无品牌或定制化要求；
四是在企业未收到任何货款的情况下，出货前突然被要求更改目的港及收货人。
经多方信息交叉验证，最终确认这两家所谓“欧洲客户”均系冒用真实买方名义的欺诈方。企业立即暂停货物出运，并与买家直接联系，核实确认交易成功避免近60万美元的直接经济损失。
征战海外市场时一定要提升风险意识，加强对欺诈风险的防范，将风险识别嵌入日常业务沟通和审核流程中。一旦发现任何可疑迹象，并妥善保存贸易单证、往来邮件及沟通记录和付款凭证等，形成完整证据链。同时，建议出口企业用好用足政策性出口信用保险工具，让风险防范贯穿始终。
来源：中国信保厦门分公司