新规旨在打击洗钱、金融欺诈及非法资金隐匿行为，要求所有金融机构对每笔现金交易均须核验客户身份，单日累计500万泰铢及以上现金交易被列为高风险，需开展强化尽职调查。银行需核查交易目的、要求提供佐证材料，可拒绝不合理解释的交易并上报反洗钱办公室，同时妥善留存身份与交易记录。监管初期聚焦取现与现金支票交易，未来可视风险扩至存款与兑钞业务，违规机构将面临服务暂停等处罚。

摘自：中国贸促会《全球经贸投资机遇与风险快报》（2026年第3期，总第3期）