国际贸易中，通过中间代理或老客户牵线搭桥是结识新客户、获取新客源的常见方式。面对熟人介绍的新买方，是选择无条件信任，还是得保持谨慎？信保小卫士带大家看看两则案件，提示中间代理潜在风险及防范建议。

一、案件情况

近期，出口企业A向中国信保广东分公司通报其与美国买方B贸易项下可能损失，可损金额超200万美元。经调查，买方B否认交易，称从未与企业A开展贸易。企业A反馈，该笔业务是通过熟识多年的中间人牵线引荐，基于对中间人的充分信任，未另行对买方B和中间人的关系进行背景调查。

无独有偶，出口企业C也于近期通报其与美国买方D贸易项下可能损失，可损金额达400余万美元。经调查，买方D否认交易。经了解，该笔业务也是通过中间商进行交易，中间商是企业C合作多年的老客户，其自称是买方D的代理，并提供了“代理文件”。基于对中间商的信任，涉案交易全部过程均通过中间商进行，出口企业C未曾与买方直接沟通。合同约定涉案货物由中间商收取，款项由第三方支付。

二、风险提示

上述案例中出口企业均是通过老关系结识新客户，但也正是出于对老关系的充分信任，企业往往容易放松警惕，导致风险发生。案例暴露出中间代理业务暗藏多重风险，由于基础法律关系和贸易真实性模糊不清，导致该类贸易在海外追偿或保险责任认定时常常有困难，出口企业需保持警惕。

（一）身份真实性风险

中间商的“代理”身份未经核实。中间商提供的授权文件可能为伪造，或已过期，或权限不足。

（二）法律关系模糊风险

整个交易链条的法律关系混乱。出口企业认为是与买方交易，但证据链显示只与中间商有关，无法与最终买方建立真实有效的贸易关系，导致确立债权有困难。

（三）货权失控风险

货物发给第三方或中间方，同时未有效控制提单。货物一旦被提走，出口企业即丧失追索砝码，极易导致财、物两失。

（四）支付路径异常风险

货款由中间方或非合同买方的第三方支付，未与买方存在实际资金流动关系，风险不确定性增加。

三、启示与建议

针对中间代理贸易，信保小卫士温馨提示如下：

（一）尽职调查是“入场券”

对于中间代理人或代理商的业务，出口企业要保持谨慎。建议交易前对中间代理商身份及代理关系进行核实，并对买方进行背景调查（如调取买方资信报告、登录买方企业官网、查询注册登记信息、询问同行、公开新闻报道等方式确认买方身份、经营范围与商品匹配度），核实买方是否正常经营、是否与资信报告显示的财务状况相匹配，警惕避税性离岸中心的秘书公司或空壳公司。

（二）控制货权及出货节奏是“护身符”

首次合作买方，建议采用预付款交易并控制出货节奏。坚持“前一批货款不清，后一批货物不发”， 在有真实交易及正常直接买方回款的前提下，再考虑逐步扩大交易规模。警惕“货权空心化”的运输方式（如空运或快递）。买方或代理以“急需货物”“港口滞箱费”等理由，要求无单放货或改用非物权凭证的运输方式，这些往往是风险信号。

（三）交易执行中直接沟通是“试金石”

在中间代理模式下，中间商不应成为信息传递的“隔音墙”。是否与最终买方存在直接、有效的沟通，是验证整笔交易真伪的“试金石”。它不仅能预防欺诈，更是出险后进行理赔定损和海外追偿的关键证据链。建议出口企业不要只与中间商“单线联系”，必须与最终买方建立直接沟通，核实代理商提供的买方信息与背调买方信息是否一致。尤其是验证代理授权文件真实性及贸易关键节点（如订单确认、验货、付款安排）的往来沟通，务必与买方确认或通知买方知悉，同时保留好相应的沟通记录。

（原标题：熟人牵线就放心？中间代理贸易风险别忽视）

来源：中国信保广东分公司