在对外贸易中，买方欺诈就像精心布置的陷阱，让众多出口企业遭受了沉重的损失。无论是参展遇到看似权威的大买家，还是邮件询盘中实力雄厚的“老客户”，都在考验着出口企业的风控能力。
相较于依赖多年的外贸从业经验或单一验真工具，建立一套系统化的反欺诈模式更为重要。结合多年服务外贸出口的经验，下面介绍三招，助力出口企业揭开贸易欺诈的层层伪装，直达核心真相。
一、仔细核查相关信息
（一）基础信息交叉验证
切勿轻信买方单方面提供的联系方式。对于买方在询盘中留下的电话、邮箱，须通过官方渠道（如目标国工商网站）、公司官网（查询域名注册时间和相关信息）、职业社交平台（如LinkedIn）、注册邮箱核查工具（如https://who.is/ ）等进行交叉验证。
一个使用Gmail或雅虎邮箱的“大公司高管”，或是注册时间仅几个月的官网，都是需要提高警惕的信号。
同时也要关注买方公司的注册信息：如果经营范围与采购产品毫无关联，或注册地址存在疑点，就需要对该买方打个问号。
（二）批判性使用资信报告
资信报告是一张“风险地图”，企业可利用资信报告收集获取真实目标公司的信息，判断真实目标公司是否合法注册、正常经营，但这类产品和服务并不具备确认交易真实性的功能。买方资信调查在信用保险中是防范欺诈和第三方诈骗的必要非充分条件，在高度关注资信调查对买方的风险评价时，出口企业还需将报告结论与自身掌握的动态交易数据、行为数据等信息进行交叉验证。例如，询盘的邮箱是否与资信报告中拥有官方域名的邮箱地址一致；报告显示公司注册资本庞大，而询盘者却自称是公司CEO，这种CEO亲自负责业务的情况是否符合常理。
（三）谨慎核实买方身份
如果在核实身份的过程中发现疑点，切忌直接向潜在欺诈者表露疑虑或质问，以免打草惊蛇。正确的做法是绕过潜在欺诈者，通过公司官网、公开电话等独立渠道，直接联系目标公司进行核实。例如，可以通过官网总机或公开邮箱确认是否有此采购事宜、联系人是否为其正式员工等，这往往能让冒用身份的欺诈者立刻现形。
（四）推演行业合理性
深入了解买方所在行业的下游市场需求以及买方自身的销售能力，判断其采购的品类、规格和数量是否符合行业常规和市场实际情况。
二、关注买方行为模式
（一）辨别沟通的“弦外之音”
通常，买方较为关注产品质量细节以及交期等关键问题，而潜在的欺诈者在沟通中往往呈现出以下特点：
1、不关心产品：对产品的技术参数、样品质量等情况缺乏应有的关注。
2、价格利润异常：对价格过于大方，完全不进行还价，交易利润不切实际。
3、主动建议投保：执着于赊销等不利于出口企业的付款条件，并且主动建议出口企业在中国信保投保以保障收汇风险。
4、急于达成交易：不断催促出口企业快速签约、发货，刻意制造紧张的交易氛围。
（二）识别行为的“反常模式”
1、采购模式不符：一家名不见经传的小公司，突然下达远超其消化能力的大额订单。
2、物流要求异常：坚持要求将货物发往与买方公司所在地无关的第三方国家，这也是交易极具风险的重要信号。
3、短期多方询盘：同一买方在短时间内向多家同类中国供应商发送询盘，很可能是在“广撒网”寻找可乘之机。
三、构建风险控制体系
（一）关注事前筛查
将交易中需要关注的风险要点整理成清单，并将其作为新客户准入的必经流程，从源头把控风险。
（二）密切事中监控
在订单执行过程中，严格核对提单、发票等各类单据，密切跟踪货物的物流轨迹，及时发现异常情况并处置。
（三）重视事后复盘
发生风险事件或发现问题后复盘整个业务流程，找出漏洞，及时反馈确证的欺诈风险信息，共同优化行业生态环境。
综上所述，最有效的反欺诈手段并非依赖某个“神器”，而是培养深植于企业内部的批判性思维和构建完善的风控体系，主动调查、客观分析，将风控思维融入业务全流程，让风险防范贯穿始终，让欺诈行为无处遁形。
（原标题：《外贸人防诈指南：三招破解贸易欺诈陷阱》）
来源：中国信保学堂，作者：罗文君，中国信保厦门分公司